Ma méthode
Votre situation est étudiée dans son ensemble.
Les composantes d'un patrimoine sont interdépendantes : une décision prise sur l'une produit des effets sur les autres.
C'est pourquoi je travaille selon une approche globale : votre patrimoine est analysé sous toutes ses dimensions en prenant compte de vos objectifs, vos projets et vos contraintes.
Familiale
Professionnelle
Financière
Fiscale
Sociale
Régime matrimonial, transmission, protection des proches.
Statut, revenus, structure d'activité.
Épargne, placements, capacité d'investissement.
Imposition des revenus, du patrimoine, dispositifs applicables.
Retraite, prévoyance, couverture en cas d'imprévu.
Domaines d'expertise
Selon votre situation, nous travaillerons sur un domaine précis ou sur plusieurs à la fois. C'est votre projet qui décide du périmètre.
Fiscalité
Imposition des revenus et du patrimoine, structuration, dispositifs applicables à votre situation.
Immobilier
Épargne et placements
Diversification de l'épargne, revenus complémentaires, sécurisation et dynamisation.
Résidence principale, investissement locatif, financement et diversification des actifs.
Fammille et transmission
Régime matrimonial, donations, successions, protection du conjoint et des enfants.
Protection et retraite
Préparation de la retraite, prévoyance, couverture en cas d'arrêt de travail ou de décès.
Les étapes clés
Découverte
Un premier échange sur votre situation, vos objectifs et ce que vous attendez de l'accompagnement.
Suivi
Un point régulier pour ajuster les conseils à l'évolution de votre situation et de la réglementation.
Analyse
Une étude chiffrée de votre situation, présentée et expliquée, qui débouche sur des préconisations.
Mise en place
Une fois la stratégie validée ensemble, je vous accompagne dans le déploiement des solutions retenues.
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45 min - Sans engagement
Bilan patrimonial complet
Formalités prises en charge
Un point annuel minimum